ROI în imobiliare: cum să calculezi rentabilitatea investiției tale?

Investițiile imobiliare sunt o alegere excelentă dacă vrei să îți diversifici portofoliul și să generezi venituri pasive. Cu toate acestea, pentru a face o alegere înțeleaptă, trebuie să înțelegi cum se calculează rentabilitatea unei investiții. În cele ce urmează, îți vom prezenta cum să măsori acest parametru în mod eficient, astfel încât să poți lua decizii informate și profitabile!

Ce este ROI și de ce este important?

ROI, sau Return on Investment, este un indicator financiar folosit pentru a măsura rentabilitatea unei investiții. Acesta este definit ca raportul dintre profitul net și costul inițial al investiției, exprimat procentual.

Deci, dacă ai investit 100.000 de euro într-o proprietate și ai obținut un profit net de 10.000 de euro, ROI-ul tău ar fi de 10%. Practic, acest instrument este important pentru tine, ca investitor, pentru că te ajută să evaluezi și să compari diferite oportunități. Spre exemplu, acesta te poate ajuta să determini dacă o investiție în apartamente sau în ansambluri rezidențiale este rentabilă și dacă merită efortul și riscurile implicate. Așadar, pentru un calcul precis, folosește formula ROI:

ROI = (Profitul net / Costul total al investiției) × 100

Profitul net este diferența dintre veniturile generate de investiție și costurile totale asociate. În continuare, îți vom prezenta ce trebuie să ai în vedere pentru determinarea acestora.

Calcularea veniturilor obținute din investiția imobiliară

 

Primul pas pentru a putea calcula profitul net și, mai departe, ROI-ul, este să determini veniturile generate de investiția ta. Acestea pot proveni din mai multe surse, inclusiv:

• chirii lunare – dacă ai achiziționat apartamente pe care le închiriezi, veniturile obținute lunar din chirii vor reprezenta o bună parte din încasările tale. Calculează sumele totale și asigură-te că iei în calcul și perioadele în care apartamentele nu sunt închiriate;
• aprecierea valorii proprietății în cazul vânzării – creșterea valorii proprietății în timp poate contribui semnificativ la profitul net și la ROI. Monitorizează piața imobiliară și evoluția prețurilor imobilelor din zona ta pentru a determina cu cât s-a apreciat proprietatea, dacă decizi să o vinzi. Adaptează-ți prețul la piață;
• venituri din servicii adiționale – dacă închiriezi proprietățile în regim hotelier și oferi servicii suplimentare, spre exemplu late check-out sau depozitarea bagajelor, nu uita să iei în calcul și aceste încasări.

Poți folosi suma tuturor acestor venituri anuale și pentru a calcula randamentul in imobiliare.

Evaluarea costurilor asociate cu investiția imobiliară

Următorul pas este să evaluezi costurile totale asociate cu investiția ta. Acestea includ:

• costul de achiziție – reprezintă prețul pe care l-ai plătit pentru a cumpăra proprietatea;
• costurile de finanțare – includ dobânzile la creditele ipotecare și alte costuri financiare;
• costurile de întreținere și reparații – se referă la cheltuielile pentru menținerea proprietății într-o stare bună și pentru efectuarea reparațiilor necesare;
• taxe și impozite – includ impozitul pe proprietate și alte taxe pe care trebuie să le achiți la bugetul local. Utilizează un calculator de taxe pentru a estima valoarea acestora în mod corect, fie în sistem brut, fie în sistem real;
• costuri de property management – dacă folosești servicii de property management pentru a gestiona proprietatea, nu uita să incluzi aceste costuri în totalul cheltuielilor. Este important să faci acest calcul cât mai precis, pentru a determina profitul net al investiției tale.

Calcularea profitului net și a ROI-ului

După ce ai determinat cu exactitate care sunt veniturile și costurile totale, poți calcula profitul net. Acesta este diferența dintre veniturile totale și costurile totale. Apoi, folosește formula menționată mai sus pentru a calcula ROI-ul investiției tale. De exemplu, dacă ai venituri totale de 50.000 EUR și costuri totale de 40.000 EUR, profitul net este de 10.000 EUR. Prin urmare, ROI-ul tău ar fi:

ROI = (10.000 / 40.000) × 100 = 25 %

Un ROI de 25% indică faptul că ai obținut un profit de 25 de cenți pentru fiecare euro investit.

Cum să alegi investițiile imobiliare care îți pot oferi un ROI ridicat?

Pentru a maximiza rentabilitatea investițiilor tale, este important să alegi proprietățile care au cel mai mare potențial de a oferi un ROI ridicat. Iată câteva aspecte cheie pe care trebuie să le iei în considerare:

• locația – acesta este unul dintre cei mai importanți factori în determinarea valorii unei proprietăți imobiliare. Apartamentele situate în zone cu acces facil la transport, școli, centre comerciale și alte facilități sunt mai atractive pentru chiriași, dar și pentru potențialii cumpărători. Nu uita să analizezi și perspectivele de dezvoltare ale zonei. O locație care promite creștere economică în viitor va atrage mai mulți chiriași și va crește valoarea proprietății;
• starea imobilului – o proprietate bine întreținută și modernizată va atrage mai mulți chiriași și va reduce costurile de întreținere și reparații pe termen lung. Înainte de a investi, efectuează o inspecție detaliată a proprietății pentru a identifica eventualele probleme și potențialele costuri asociate cu repararea acestora;
• potențialul de venituri – cercetează piața imobiliară locală pentru a afla care sunt ratele de închiriere și gradul de ocupare pentru proprietăți similare cu cea care te interesează. Ia în considerare creșterile viitoare ale chiriilor și cererea de pe piață. Poate fi util să optezi pentru consultanță gratuită în imobiliare pentru mai multe detalii pe acest subiect;
• costurile de achiziție și finanțare – desigur, costurile pot avea un impact semnificativ asupra ROI-ului. Compară prețurile proprietăților din zonă și încearcă să obții reduceri, dacă există această posibilitate. De asemenea, analizează opțiunile de finanțare disponibile și alege varianta care îți oferă cele mai favorabile condiții de împrumut;
• riscurile – orice investiție vine cu un anumit grad de risc. Analizează riscurile asociate cu proprietatea pe care intenționezi să o cumperi și stabilește dacă acestea sunt acceptabile pentru tine. Acestea pot include fluctuații ale pieței imobiliare, creșteri ale ratelor dobânzilor sau probleme legale cu proprietatea. Pentru a minimiza riscurile, ia în calcul diversificarea portofoliului – investește în diferite tipuri de proprietăți și în diferite locații pentru a reduce impactul negativ al unui singur factor.

Așadar, calcularea ROI-ului este esențială pentru a determina rentabilitatea investiției tale imobiliare. Fie că alegi să investești în apartamente, spații comerciale sau alte tipuri de imobile, este important să ții cont de veniturile și costurile asociate.

Dacă ai nevoie de ajutor pentru a maximiza rentabilitatea investiției tale și pentru a explora cele mai bune oportunități pe piața imobiliară, apelează cu încredere la serviciile Kastel Group. Noi te vom ajuta să investești inteligent și să faci primul pas către un viitor financiar stabil și prosper!